Enfrentando intenso escrutínio jurídico, Zhao, 47 anos, que atende pelas iniciais CZ, era frequentemente desdenhoso. Ele descreveu as preocupações sobre a Binance como “FUD”, ou medo, incerteza e dúvida – uma abreviatura no mundo criptográfico para falsos rumores destinados a prejudicar um negócio.
Em novembro de 2022, o poder do Sr. Zhao na indústria aumentou depois que ele ajudou a derrubar o Sr. Bankman-Fried com uma série de postagens nas redes sociais que levaram a uma corrida às contas da FTX. Quando a FTX não tinha dinheiro para reembolsar seus clientes, Zhao concordou brevemente em comprar a bolsa, antes de desistir do negócio. Logo o Sr. Bankman-Fried foi preso sob acusação de fraude.
Um ano depois, foi a vez do Sr. Zhao enfrentar um processo criminal.
Em novembro, a Binance concordou em pagar US$ 4,3 bilhões a várias agências dos EUA, incluindo o Departamento de Justiça, para resolver acusações de ter permitido que organizações terroristas como o Hamas, o Estado Islâmico e a Al Qaeda usassem sua plataforma. Os promotores disseram que, sob a supervisão de Zhao, a Binance se recusou a cumprir as sanções americanas, permitindo acesso a clientes em países como Irã, Síria e Cuba. A empresa também não relatou transações suspeitas envolvendo narcóticos e materiais de abuso sexual infantil, disse o governo.
Zhao disse aos funcionários da Binance que “era melhor pedir perdão do que permissão”, disseram os promotores em um processo judicial recente. Ele também se gabou de que, se a Binance tivesse cumprido a lei dos EUA, não seria “tão grande como somos hoje”, escreveram os promotores.
No final, Zhao se declarou culpado de uma única acusação criminal, admitindo que não conseguiu estabelecer um sistema adequado de combate à lavagem de dinheiro na Binance. Ele também renunciou ao cargo de presidente-executivo e concordou com uma multa de US$ 50 milhões. Ele tem uma fortuna de US$ 33 bilhões, segundo Forbestornando-o o executivo mais rico da criptografia.
